O Cartão Unlimited Black Santander é o mais cobiçado cartão de crédito do banco, e um dos mais desejados do mercado de clientes de alta renda. Embora sua pontuação esteja aquém de alguns de seus concorrentes de mesma categoria, trata-se de um cartão dupla oferta, ou seja, você receberá tanto um Mastercard Black quanto um Visa Infinite, garantindo os benefícios de ambas as bandeiras.
Confira abaixo os principais detalhes do cartão.
Aqui você encontra:
Sobre o Santander
O Santander é o terceiro maior banco privado do país, sendo o único banco internacional com atuação em praticamente todo o território nacional. Fundado e com sede na Espanha, o Santander não só é o maior banco da Zona do Euro, como também um dos maiores do mundo.
Anuidade
- Anuidade – R$1.290,00 que pode ser dividido em 12 vezes de R$107,50
- Renda mínima – R$30.000,00
O cliente que acumular a partir de R$ 20.000,00 em compras na função crédito a cada fatura, fica isento da parcela mensal da anuidade.
Além disso, os benefícios são estendidos para até 7 pessoas do seu relacionamento (sem a cobrança de anuidade). Todos os gastos ficam concentrados na fatura do titular e o cliente ainda poderá determinar o limite de crédito para cada um dos cartões adicionais.
Programa de Pontos
O programa de pontos do Santander é o Esfera, e nele os clientes podem acumular, gastar ou mesmo transferir pontos para programas parceiros como TudoAzul, Smiles, Latam Pass e Iberia Plus. Os pontos ainda podem ser trocados por produtos, viagens, experiências ou vales-compras.
O acúmulo de pontos no Santander Esfera é de 2,6 pontos por dólar gasto. Duas vezes ao ano o banco promove o Bateu Ganhou, ação de 3 meses por edição que multiplica a sua pontuação conforme são atingidas as metas de gastos. Recentemente, durante o PPV Experience 2023, o Diretor de Cartões e Pagamentos Digitais do Santander Brasil Rogério Panca, esclareceu como são calculadas essas metas.
Se o seu objetivo for transferir pontos para os programas nacionais, a melhor opção é fazê-lo quando há promoções de transferências bonificadas. Note que em algumas dessas promoções os bônus chegam a 100% do valor transferido.
Por último, os pontos do Unlimited Black Santander não expiram enquanto o cartão estiver em uso.
Benefícios do Cartão Unlimited Black Santander
Benefícios Mastercard Black
Benefícios de Viagem dos Cartões Mastercard Black
- Sala VIP em Guarulhos (acesso gratuito)
- Salas VIP do LoungeKey
- Priceless Cities
- Mastercard Travel Rewards
- Airport Concierge
- Assistência Global de Emergência
Seguros Oferecidos pelos Cartões Mastercard Black
- Seguro de Automóveis
- Seguro Médico em Viagens
- Seguro para Perda ou Atraso de Bagagem
- Garantia Estendida
- Roubos em Caixas Eletrônicos
- Proteção de Compra
- Cancelamento de Viagem
Mastercard Black Concierge
Serviço que funciona 24 horas por dia, auxiliando clientes com organização de viagens e com procura de eventos, dentre outras opções.
Experiências e Ofertas
- Isenção de Rolha
- Assistência de Viagens
A lista completa dos benefícios dos cartões Mastercard Black está disponível neste post.
Benefícios Visa Infinite
Benefícios de Viagem do Cartão Visa Infinite
- Visa Airport Companion
- Acesso a Salas VIP Dragon Pass
- Visa Infinite Lounge
- Visa Infinite Fast Pass
- Visa Concierge
- Seguro de Emergência Médica Internacional
- Visa Médico Online
- Visa Luxury Hotel Collection
- Cobertura de Atraso de Bagagem
- Cobertura de Perda ou Roubo da Bagagem
- Seguro para Veículos de Locadora
- Cobertura de Atraso de Embarque
- Cobertura de Cancelamento de Viagem
- Cobertura de Perda de Conexão Aérea
- Substituição Emergencial de Cartão
- Serviço de Saque de Emergência
Benefícios de Compras e Serviços
- Proteção de Compras
- Garantia Estendida Original
- Vai de Visa
- Shop2gether
Assinaturas
- Amazon Prime
- Wine
- Blomberg Línea
- SkyBox
Ao clicar neste link você poderá ver a lista completa de benefícios oferecidos pelo cartão Visa Infinite e minhas considerações sobre os mesmos.
Certificado Schengen
A entrada em grande parte dos países europeus requer um seguro obrigatório de ao menos €30 mil, garantindo assistência médica por doença ou acidentes. O Mastercard Black e o Visa Infinite oferecem, automaticamente, o seguro ao portador do cartão, cônjuges e dependentes de até 23 anos.
O seguro só é válido nos casos onde a passagem aérea foi comprada com o cartão o Mastercard Black ou Visa Infinite.
Outros Benefícios
Outro benefício dos cartões Santander, que também é válido para o Unlimited Black Santander, é a parceria com o Clube de Vantagens Cinépolis, que garante desconto no ingresso e até no combo da pipoca e do refrigerante – confira aqui para saber mais detalhes.
Acesso a Salas VIP
No que diz respeito às salas VIP, o acesso é gratuito e ilimitado tanto para no programa LoungeKey quanto no Dragon Pass. Além disso, por ano calendário, cada cartão tem 8 acessos gratuitos para serem usados com convidados – a partir do 9° acesso será cobrado o valor de US$ 32,00 por pessoa.
Spread – Compras no Exterior
O spread é o ágio que o seu banco aplica sobre o câmbio oficial para chegar ao valor final do dólar que será usado para converter as suas compras no exterior em reais.
Especificamente no Banco Santander, o spread aplicado é de 6%, um dos mais altos do mercado, diga-se de passagem. Portanto, se considerarmos também o IOF praticado em 2023 de 5,38%, as compras feitas em moeda estrangeira com o cartão ficam 11,38% mais caras do que o valor que se está efetivamente pagando no momento da compra.
Como Solicitar o Cartão Santander Unlimited Mastercard Black
Para contratar o Cartão Unlimited Black Santander, o cliente deve procurar uma agência Santander ou entrar em contato com a central de atendimento pelo telefone 4004 3535 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 702 3535 (demais localidades).
Atente-se ao fato de que o cartão está disponível apenas para clientes Santander Select ou Private.
Leia mais sobre o cartão neste link.
Outros Cartões de Crédito do Banco Santander
Atualmente o Banco Santander dispõe de cartões nas seguintes bandeiras:
- Mastercard
- Visa
- American Express
Contudo, ainda oferece cartões co-branded com companhias:
- American Airlines: AAdvantage®
- GOL: Smiles
Neste link você pode acessar a página de todos os cartões disponíveis no Banco Inter.
Tome Nota
A anuidade do cartão já foi uma das mais elevadas da categoria, mas hoje está próximo da média do segmento. Porém, é preciso destacar que um Unlimited Black Santander oferece ao seu portadora uma dupla oferta, que lhe dá condições de ter acesso ilimitado às salas VIPs de dois dos maiores programas do planeta: LoungeKey e Dragon Pass, ambos com direito a até 8 acessos a convidados por ano.
No paralelo, embora a pontuação esteja aquém a de outros cartões de alta renda, ao menos 6 dos 12 meses do ano contam com a promoção Bateu Ganhou, que turbina o acúmulo de pontos com metas pré-definidas, fazendo dele um excelente pontuador nesse período.
Por último, é importante ficar sempre atento aos gastos em moeda estrangeira, pois levando-se em conta o elevado spread praticado pelo Santander, somado ao IOF, tornará sua compras 11,38% mais caras.
Observação: Este artigo foi publicado originalmente em março de 2020 e atualizado em setembro de 2023.
Para Saber Mais
Clicando aqui você pode ler outras análises de cartões de crédito em nosso site.
Neste link você acessa a página do Cartão Santander Unlimited Mastercard Black.
Aqui você acessa o nosso post que compara todos os cartões de crédito Mastercard Black avaliados pelo Pontos pra Voar.
Ao clicar aqui você acessa o nosso artigo que explica como é calculada a taxa de câmbio dos cartões de crédito.
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Esse artigo não é uma análise da viabilidade financeira do cartão. Para tanto você deve falar com seu gerente de contas ou um consultor financeiro especializado.
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